交易数据发现,投资者购买基金时并不会首先参考专业投资建议,而往往选择一些中短期排名靠前和紧跟市场热点的基金。更有意思的是,在近期的市场环境中,群众的追涨、追热点选择结果,常常并不逊于专业的判断,收益颇丰。
互联网大数据技术在证券市场的应用日益广泛。具体到基金投资领域,除已开发相应的基金产品外,一些第三方机构,还根据基金销售数据,分析出投资者的投资偏好。中国基金报将和这些机构一起深入挖掘销售、业绩等数据,为投资者提供大数据时代买基金的新思路。
近期,真实的交易数据发现,投资者购买基金时并不会首先参考专业投资建议,而往往选择一些中短期排名靠前和紧跟市场热点的基金。更有意思的是,在近期的市场环境中,群众的追涨、追热点选择结果,常常并不逊于专业的判断,收益颇丰。
回顾8月的交易数据,哪些基金是投资者关注较多的呢?收益几何?
股票型基金:
蓝筹开始量化紧跟
7月底,股市迎来了一波蓝筹行情,蓝筹股受到投资者普遍关注。招商大盘蓝筹股基金在连续几天的净值上涨后,7月28日,其单日涨幅达2.79%。在接下来的一周,招商大盘的申购金额达到同类第一,并且单周没有赎回记录,足以看出投资者对于蓝筹行情的追捧。
大摩多因子策略股票上月同样受到欢迎,在后半月的两个星期内连续成为申购最多的基金。该基金最大的特点是分散投资,可以在熊市时分散风险,降低产品净值波动,而在牛市时,通过模型计算,及时捕捉市场机会。从业绩来看,随着近期市场不断回升,上月该基金只有5个交易日单日净值下跌,近3个月以27.48%的收益率位列同类第一。
混合型基金:
华商基金受欢迎
从8月份4周的申购情况来看,华商基金旗下有3只基金受到比较高的关注——华商动态 、华商创新成长混合、华商大盘精选配置。其中华商动态阿尔法上月有两周的申购量在同类第一,而另外两周申购量同样不俗,分别列同类第四名和第七名。今年6月份以来,该基金净值呈持续波动上升趋势,根据数据,近3个月,其以22.88%的收益率位列同类第三。此外,8月份第一周销售量最大的基金是华商大盘精选配置,与华商动态阿尔法相比,该基金的业绩相对平稳,在今年上半年华商动态阿尔法大幅下跌时,华商大盘的净值能够保持在1.2元至1.3元之间。近3个月,该基金的业绩优秀,收益率为35.41%,同类排名第一。
而在保本混合型基金中,长城久利保本混合在同类中较受欢迎。整体看来,该基金净值逐步平稳增长,回撤极小,自成立以来业绩优秀,今年以来收益率达32.42%,位居同类榜首。此外,近一年、近三个月、近一个月的业绩均名列前茅,是风险承担能力低的投资者的不错选择。
指数型基金:
军工、资源普遍看好
指数型基金常常显示的是投资者对行业的偏好。7月份,随着大盘蓝筹行情的涨势,鹏华资源分级涨幅达33.1%,因而在接下来的8月份上半月,伴着蓝筹行情的延续,有不少投资者争先买入该基金。另外,军工板块在6月底经历了一轮大幅上涨,也有不少业内人士对该行业持续看好。8月底,申万菱信军工分级申购额居同类第一。而在9月第一周的军工股大涨,使得该行业的投资者满载而归。
债券型基金:
可转债关注度高
根据统计数据,近3个月,建信转债增强的收益率位居同类榜首,收益率达17.84%。8月,连续4周其申购额排在债券型基金的前5名。在债市高位盘整,股市上涨行情下,可转债的优势凸显。而该基金的杠杆比例高,更有利于分享来源于股价上涨的可转债价格上升的收益。
同时,新华纯债添利C8月中旬连续两周的申购额高于建信转债增强C,位列第一,从业绩来看,其在下半年来呈持续稳定上涨之势,回撤极小,对于风险承担能力低,期望收益细水长流的投资者而言,的确是不错的选择。此外,易方达安全回报债券也有较多关注,而大摩强收益债在8月份的最后一周申购额跃居同类第一。
QDII基金:
关注美国科技与房产
相比于中国房地产业近期持续传来跌价消息,美国房地产在较低的房贷利率、连续上涨的房屋租金以及人口结构的支撑下,仍然被投资者看好。8月份,投资REITs的基金如鹏华美国房地产 、诺安全球不动产得到普遍关注。从业绩上来看,鹏华美国房地产今年以来以22.36%的收益率居同类第一,而诺安全球不动产以22.09%的收益率次之。
纳斯达克100指数容纳的大多数股票为高科技企业股票,其中苹果公司所占的比重最大。iPhone
6发布前,投资者普遍认为该事件会推动美国苹果公司的股价上涨,纳指100相应地也会受益。因而8月份,有不少投资者关注国泰纳指 100,期望在这次利好事件中分得羮一杯。
另一只受到关注的合格境内机构投资者(QDII)基金为广发全球精选股票。与大多数的QDII基金直接投资于外国指数不同的是,当前管理该基金的基金经理具有很强的选股能力,自2012年接管该基金以来,该基金的净值持续上涨,最大回撤仅为9%,2013年以43.43%的收益率位列同类第一。8月份第四周成为最受欢迎的QDII基金。
分析发现,总的来看,大多数投资者选择基金的思路很简单——看中短期业绩。不论是哪种类型的基金,受到投资者关注的都是近期业绩优秀的基金。当然,在参考业绩的同时,一些广泛受到关注的利好事件,也会成为投资选择的风向标。